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Squar est un des leaders de la planification de retraite indépendante en Suisse Romande. Notre approche est humaine et basée sur vos besoins et nous faisons tout pour vous simplifier la vie.

En quoi consiste une planification de retraite ?

Une planification de retraite s’effectue dès l’âge de 45 ans. Nous évaluons ensemble vos besoins et objectifs et en qualité d’experts du domaine nous vous livrons une vision globale et personnalisée de votre situation.

Comme il y a beaucoup d’éléments souvent complexes lorsqu’on planifie sa retraite, Squar a développé son propre logiciel de planification financière afin de vous livrer un contenu le plus simple possible. Cela nous permet également d’effectuer des comparaisons entre différents scénarios afin de vous aider à prendre la meilleure décision.

En tant que spécialistes, nous vous offrons un suivi continu afin de déterminer si les mesures mises en place correspondent toujours à vos besoins. Nous sommes également là pour remplir les différents formulaires pour vous et communiquer avec les différents autres acteurs (notaires, avocats, fisc, assurances et banques).

Comme nos conseils sont neutres et indépendants, nous facturons nos prestations à l’heure. Les avantages découlant d’une planification compensent largement nos honoraires.

UNE PLANIFICATION SIMPLE DÉBUTE DÈS 600.-

Situation financière actuelle

Fiscalité

Prévoyance

Régime matrimonial

Succession

Patrimoine

Déroulement

1er entretien, sans frais. Récolte des documents/informations. Si vous n’avez pas tous les documents, nous nous chargeons de les obtenir pour vous. Nous déterminons ensemble vos souhaits, objectifs et votre budget pour la retraite. Nous établissons votre planification de retraite, élaborons des solutions ainsi qu’une stratégie financière.

2ème entretien, remise du dossier de planification de retraite. Sélection et décision des mesures à mettre en place pour atteindre vos objectifs. Suivi, contrôle et éventuelles adaptations.

Etape 1

Collecte des données
Analyse de la situation

Etape 2

Définir les besoins de vie
Établir un budget
Fixer des objectifs

Etape 3

Planification financière
Élaboration des mesures et d’une stratégie financière

Etape 4

Sélection
Décision
Mise en oeuvre des mesures

Etape 5

Suivi
Contrôle
Adaptations éventuelles

Nous apportons les réponses aux questions suivantes:

  • Quels seront mes revenus à la retraite ?
  • Dois-je choisir l’option rente ou capital de ma caisse de pension ?
  • Dans quelles conditions pourrais-je prendre une retraite anticipée ?
  • Quelles sont les mesures à prendre pour optimiser ma fiscalité ?
  • Est-il judicieux d’amortir tout ou partie de mon prêt hypothécaire ?
  • Quelles dispositions puis-je prendre pour protéger mon conjoint en cas de décès ?
  • Comment organiser ma succession ?
  • De quelle manière remettre mon entreprise ?
  • Quelle sera ma fiscalité à la retraite ?
  • Est-ce que cela vaut la peine d’effectuer des rachats dans ma caisse de pension ?
  • D'autres questions ?